Курс «Страховой агент» (620ч)

Экономическая сущность и назначение страхования. Основные функции страхования. Сущность экономической категории страхования, характерные признаки, функции, финансовые отношения страховой организации в хозяйственном обороте., Финансовые и хозяйственные процессы в страховой деятельности. Сущность страхования как финансовой услуги, связанной с перераспределением или выравниванием ущерба по территории и во времени, страховая премия как цена страховой услуги, ее структура, отдельные элементы, а также и финансирование страхового производства и формирование прибыли страховщика., Классификация рисков страховой деятельности, финансовые источники их покрытия. Разделение рисков страховой организации на две группы, классификацию рисков страховой организации, финансовые источники покрытия рисков страховой организации.

• Экономическая сущность и назначение страхования. Основные функции страхования. Сущность экономической категории страхования, характерные признаки, функции, финансовые отношения страховой организации в хозяйственном обороте.
• Финансовые и хозяйственные процессы в страховой деятельности. Сущность страхования как финансовой услуги, связанной с перераспределением или выравниванием ущерба по территории и во времени, страховая премия как цена страховой услуги, ее структура, отдельные элементы, а также и финансирование страхового производства и формирование прибыли страховщика.
• Классификация рисков страховой деятельности, финансовые источники их покрытия. Разделение рисков страховой организации на две группы, классификацию рисков страховой организации, финансовые источники покрытия рисков страховой организации.
• Общие положения имущественного страхования. Характеристика видов имущественного страхования, основные группы имущества юридических и физических лиц, принимаемого на страхование, страховые риски, характерные для групп имущества, основания и методика исчисления величины страхового возмещения.
• Страхование ответственности. Особенности страхования гражданской ответственности и страхования профессиональной ответственности.
• Понятие риска в перестраховании, виды договоров перестрахования. Принципиальное отличие перестрахования от сострахования, формы и методы ведения перестраховочных операций и соответственно виды договоров перестрахования.
• Порядок организации зачетных операций. Факультативное перестрахование. Движение денежных средств в рамках одного договора перестрахования, содержание зачетных операций в зависимости от роли страховщика, документальное оформление договора факультативного перестрахования.
• Облигаторное перестрахование. Взаимоотношения перестрахователя и перестраховщика по облигаторным договорам перестрахования, Бордеро премий, Бордеро убытков, Бордеро регрессов, Бордеро заявленных, но не урегулированных убытков, Квартальный счет.

Понятие, предмет, принципы и источники страхового права. Понятие страхового права. Предмет страхового права. Группы отношений, регулируемые страховым правом. Принципы страхового права. Источники страхового права. Закон об организации страхового дела. Гражданский кодекс РФ. Федеральные законы, регулирующие отдельные виды страхования. Акты Банка России и другие нормативные акты. Правила страхования как локальные акты., Правовой статус страховых организаций и порядок их государственной регистрации. Понятие страховой организации. Признаки страховой организации как юридического лица. Содержание требования к финансовой устойчивости страховых организаций. Уставный капитал страховых организаций. Перечень документов, необходимых для подачи в территориальный орган ФНС. Порядок государственной регистрации., Порядок лицензирования страховых организаций. Понятие и значение лицензирования страховых организаций. Перечень документов, необходимых для лицензирования. Лицензирующий орган. Порядок лицензирования. Содержание лицензии. Основания для отказа в выдаче лицензии. Аннулирование лицензии.

• Понятие, предмет, принципы и источники страхового права. Понятие страхового права. Предмет страхового права. Группы отношений, регулируемые страховым правом. Принципы страхового права. Источники страхового права. Закон об организации страхового дела. Гражданский кодекс РФ. Федеральные законы, регулирующие отдельные виды страхования. Акты Банка России и другие нормативные акты. Правила страхования как локальные акты.
• Правовой статус страховых организаций и порядок их государственной регистрации. Понятие страховой организации. Признаки страховой организации как юридического лица. Содержание требования к финансовой устойчивости страховых организаций. Уставный капитал страховых организаций. Перечень документов, необходимых для подачи в территориальный орган ФНС. Порядок государственной регистрации.
• Порядок лицензирования страховых организаций. Понятие и значение лицензирования страховых организаций. Перечень документов, необходимых для лицензирования. Лицензирующий орган. Порядок лицензирования. Содержание лицензии. Основания для отказа в выдаче лицензии. Аннулирование лицензии.
• Правовой статус субъектов, осуществляющих посредническую деятельность в сфере страхования. Понятие страховых агентов и страховых брокеров. Требования к субъектному составу. Основания возникновения полномочий. Содержание правомочий. Правовые основы взаимоотношений со страховщиком. Ответственность страховых агентов и страховых брокеров. Лицензирование деятельности страховых брокеров.
• Правовой статус Национальной перестраховочной компании и ее роль в системе перестрахования. Понятие перестрахования. Правовые основы перестрахования. Договорные отношения при перестраховании. Создание Национальной перестраховочной компании. Организационно-правовая форма. Уставный капитал. Полномочия. Роль в системе перестрахования. Ожидаемые результаты деятельности.
• Правовой статус объединений субъектов страхового дела. Понятие пула в страховании. Создание страховых пулов. Функции страховых пулов. Российские страховые пулы. Иные виды объединений: ассоциации, союзы. Профессиональные всероссийские объединения страховщиков. Их организационно-правовая форма. Цели и задачи деятельности. Финансирование деятельности. Членство в профессиональных объединениях. Правовое положение РСА, НССО, Национальный союз агростраховщиков, ВВС.
• Правовые основы страхового надзора. Понятие и цели страхового надзора. Органы страхового надзора. Их полномочия. Мониторинг деятельности страховых организаций. Институт куратора страховой организации. Требования к куратору. Полномочия куратора. Взаимодействие куратора и страховой организации. Досье куратора. Надзор за деятельностью страховых организаций профессиональными объединениями страховщиков.
• Меры реагирования органов страхового надзора на нарушения страхового законодательства. Предписание страховщику об устранении нарушений законодательства. Его содержание. Ограничение действия лицензии. Основания и порядок. Приостановление действия лицензии. Основания и порядок. Устранение нарушений, изложенных в предписании органа страхового надзора.
• Прекращение деятельности страховых организаций. Основания прекращения деятельности страховых организаций. Взаимоотношения страховщика и органа страхового надзора при добровольной ликвидации. Правовые основы банкротства страховой организации. Признаки неплатежеспособности. Право на обращение в суд с заявлением о банкротстве. Основания для применения мер по предупреждению банкротства. Временная администрация и ее полномочия. Конкурсное производство. Правовые особенности удовлетворения требований кредиторов.

Характеристика договора страхования. Виды страхования. Объекты и субъекты страхования. Существенные условия договора страхования. Вступление договора в силу. Организационные права и обязанности сторон по договору страхования., Содержание договора страхования. Требования относительно формы договора страхования. Договор поручения: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения. Договор комиссии: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения. Агентский договор: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения., Особенности отдельных видов страхования. Страхование имущества. Страхование ответственности за причинение вреда. Страхование ответственности по договору. Страхование предпринимательского риска. Личное страхование.

• Характеристика договора страхования. Виды страхования. Объекты и субъекты страхования. Существенные условия договора страхования. Вступление договора в силу. Организационные права и обязанности сторон по договору страхования.
• Содержание договора страхования. Требования относительно формы договора страхования. Договор поручения: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения. Договор комиссии: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения. Агентский договор: понятие, признаки, содержание, особенности исполнения.
• Особенности отдельных видов страхования. Страхование имущества. Страхование ответственности за причинение вреда. Страхование ответственности по договору. Страхование предпринимательского риска. Личное страхование.
• Порядок подготовки договора страхования. Андеррайтинг. Ставки премий. Процедура андеррайтинга.
• Порядок заключения договора страхования. Порядок заключения договора страхования. Принципы при заключении договора страхования. Обязанности страховщика и страхователя при заключении договора страхования.
• Учет договоров страхования. Порядок и условия ведения страховщиками персонифицированного (индивидуального) учета договоров страхования жизни. Регистрация застрахованных лиц. Страховое свидетельство.
• Сопровождение договоров страхования. Создание системы сопровождения договоров страхования. Создание системы кодификации и нумерации договоров страхования. Порядок формирования и представления отчетности страховыми организациями.
• Тарифная политика страховщика и управление страховыми рисками. Содержание тарифной политики. Страховой тариф. Принципы построения тарифной политики. Нетто-ставка. Уровень убыточности страховой суммы. Структура тарифных ставок. Разновидности рисков. Способы управления рисками.
• Права и обязанности сторон договора страхования. Условия прекращения договора. Признаки договора страхования. Процедура заключения договора страхования, права и обязанности сторон договора страхования при заключении и исполнении договора. Характеристика условий прекращения договора.

Сущность и содержание страховой услуги. Понятие страховой услуги. Характеристика особенностей страховой услуги. Основные виды страховой услуги., Классификация страховых услуг. Виды страховых услуг по различным критериям и их характеристика., Основные принципы и формы организации страхового дела. Определение и характеристика принципов и форм организации страхового дела.

• Сущность и содержание страховой услуги. Понятие страховой услуги. Характеристика особенностей страховой услуги. Основные виды страховой услуги.
• Классификация страховых услуг. Виды страховых услуг по различным критериям и их характеристика.
• Основные принципы и формы организации страхового дела. Определение и характеристика принципов и форм организации страхового дела.
• Доходы и расходы страховщика, учитываемые при расчете налогооблагаемой базы для уплаты налога на прибыль. Виды доходов и расходов, учитываемых при расчете налогооблагаемой базы для уплаты налога на прибыль, и их характеристика.
• Понятие платежеспособности страховщика. Основные показатели финансовой устойчивости страховщика. Содержание понятия платежеспособности страховщика. Основные показатели финансовой устойчивости страховщика, их значение, содержание, особенности.
• Финансовый результат и налогообложение страховой организации. Содержание понятия финансовый результат. Характеристика особенностей налогообложение страховой организации.
• Технологии продаж страховых услуг. Определение основных понятий технологии продаж страховых услуг. Основные виды технологий продаж страховых услуг и их характеристика.
• Организация продаж страховых продуктов. Этапы организации продаж страховых продуктов и их характеристика.
• Виды организационных структур и техник продаж страховых продуктов. Продуктовая, клиентская, канальная, смешанная организационные структуры продаж страховых продуктов и их особенности. Характеристика основных техник продаж страховых продуктов.

Страховая выплата: понятие и содержание. Определение понятия страховая выплата. Содержание понятия страховая выплата. Требования к страховым выплатам. Основные виды страховых выплат., Нетто-премия как источник формирования страховых резервов. Понятие нетто-премии. Содержание нетто-премии. Расчет нетто-премии., Назначение страховых резервов. Понятие страховых резервов. Формирование и назначение страховых резервов.

• Страховая выплата: понятие и содержание. Определение понятия страховая выплата. Содержание понятия страховая выплата. Требования к страховым выплатам. Основные виды страховых выплат.
• Нетто-премия как источник формирования страховых резервов. Понятие нетто-премии. Содержание нетто-премии. Расчет нетто-премии.
• Назначение страховых резервов. Понятие страховых резервов. Формирование и назначение страховых резервов.
• Определение страховых сумм и расчет страховых выплат по имущественному и личному страхованию. Методы определения страховых сумм, методы расчета страховых сумм по имущественному и личному страхованию.
• Порядок исчисления и осуществления страховых выплат по обязательному социальному страхованию. Единовременная страховая выплата по обязательному социальному страхованию. Ежемесячные страховые выплаты по обязательному социальному страхованию. Порядок расчета и осуществление страховых выплат по обязательному социальному страхованию. Практические примеры.
• Расчет страховых выплат по ОСАГО. Методика расчета страховых выплат по ОСАГО. Механизм определения стоимости ремонта повреждений. Алгоритм установления причин повреждений. Основные принцы расчёта расходов на ремонт ТС.
• Организация документального обеспечения страховых выплат. Документооборот страховых организаций. Документальное обеспечение страховых выплат. Процедура документального обеспечения страховых выплат.
• Проведение экспертизы пострадавшего объекта в рамках организации выплат страхового возмещения. Задачи экспертизы пострадавшего объекта. Права и обязанности эксперта. Процедура проведения экспертизы пострадавшего объекта в рамках организации выплат страхового возмещения. Содержание заключения эксперта.
• Осуществление страховых выплат. Размер страховых выплат. Порядок и особенности осуществления страховых выплат.

Понятие и задачи актуарных расчетов. Сущность основных понятий, их характеристика. Задачи и назначение актуарных расчетов., Основные показатели страховой статистики при актуарных расчетах. Характеристика основных показателей страховой статистики при актуарных расчетах., Актуарные расчеты при формировании нетто-ставок страхового тарифа. Понятие, состав, расчет нетто-ставки в страховых тарифах.

• Понятие и задачи актуарных расчетов. Сущность основных понятий, их характеристика. Задачи и назначение актуарных расчетов.
• Основные показатели страховой статистики при актуарных расчетах. Характеристика основных показателей страховой статистики при актуарных расчетах.
• Актуарные расчеты при формировании нетто-ставок страхового тарифа. Понятие, состав, расчет нетто-ставки в страховых тарифах.
• Расчет страхового тарифа по рисковым видам страхования. Методы расчета страхового тарифа по рисковым видам страхования, их характеристика. Практический пример применения методов страхового тарифа по рисковым видам страхования.
• Расчет страхового тарифа по страхованию жизни. Методы расчета страхового тарифа по страхованию жизни, их характеристика. Практический пример применения методов расчета страхового тарифа по страхованию жизни.
• Актуарные расчеты в перестраховании. Методика актуарных расчетов в перестраховании. Практический пример применения актуарных расчетов в перестраховании.
• Резерв незаработанной премии. Структура резерва незаработанной премии, методика расчета. Рассмотрение структуры резерва незаоработанной премии и методики ее расчета на конкретном примере.
• Резерв убытков. Структура резерва убытков, методика расчета. Рассмотрение структуры резерва убытков и методики расчетов на конкретном примере.
• Стабилизационный резерв. Структура стабилизационного резерва, методика расчета. Рассмотрение структуры стабилизационного резерва на конкретном примере.